Calculatrice d'intérêts simples
Calculez les intérêts simples gagnés ou dus sur une période.
%
ans
- 1
Rate as decimal
5 % ÷ 100 = 0,05 - 2
Annual interest
10 000 × 0,05 = 500 - 3
Intérêts perçus
500 × 3 = 1 500Simple interest is always calculated on the original principal, never on accumulated interest.
Formule
How this is calculated
La calculatrice prend trois données : le capital P (la somme d'origine empruntée ou investie), le taux d'intérêt annuel R en pourcentage, et la durée T en années. Le taux est saisi par an, donc un taux de 5 % signifie R = 5 dans la formule.
Elle applique la formule des intérêts simples Intérêt = P × R × T ÷ 100. La division par 100 convertit le taux en pourcentage en décimale, et la multiplication par T l'étale sur toute la période. Surtout, le taux est toujours appliqué uniquement au capital d'origine — les intérêts ne sont pas réintégrés au solde, ils ne rapportent donc jamais d'intérêts sur eux-mêmes. Le montant total est alors P + Intérêt. Le graphique en anneau répartit ce total entre sa part de capital et sa part d'intérêts.
Toutes les valeurs utilisent la devise que vous saisissez, et T doit correspondre à la période du taux (des années ici). Le modèle suppose un taux fixe, aucun dépôt, retrait ou remboursement supplémentaire, et exclut la capitalisation, les impôts, les frais et l'inflation. Pour des années partielles, T peut être un décimal (par ex. 1,5), et un taux de 0 % ou une durée nulle donne correctement aucun intérêt.
Exemples
| Entrée | Résultat |
|---|---|
| Principal $1,000, rate 5%, time 3 years | Interest $150.00; total amount $1,150.00 |
| Principal $20,000, rate 7.5%, time 4 years | Interest $6,000.00; total amount $26,000.00 |
| Principal $5,000, rate 6%, time 2 years | Interest $600.00; total amount $5,600.00 |
À propos de cette calculatrice
Un calculateur d'intérêts simples détermine les intérêts gagnés ou dus sur un capital lorsque les intérêts sont calculés uniquement sur cette somme initiale. Les intérêts simples ne se composent pas, ce qui les rend courants pour les prêts à court terme, les prêts automobiles dans certaines régions, les certificats et de nombreuses situations de prêt quotidiennes où les intérêts s'accumulent à un taux régulier et prévisible.
La formule est I = P × R × T ÷ 100, où I représente les intérêts, P le capital, R le taux d'intérêt annuel en pourcentage et T la durée en années. Le montant total remboursable est simplement le capital plus les intérêts, P + I. Comme le taux s'applique toujours au capital initial, les intérêts ajoutés chaque année sont identiques et la croissance est parfaitement linéaire.
Pour utiliser le calculateur, saisissez le capital, le taux d'intérêt annuel et la durée en années (les fractions d'année conviennent pour les durées plus courtes). L'outil renvoie les intérêts simples et le montant total. Modifiez n'importe quelle valeur pour voir comment un taux plus élevé ou une durée plus longue augmente les intérêts de manière directe et proportionnelle.
Interprétez le montant des intérêts comme le coût forfaitaire de l'emprunt ou le rendement forfaitaire de l'épargne, et le total comme ce que vous remboursez ou recevez à la fin. Comme il n'y a pas de composition, doubler la durée double exactement les intérêts, et doubler le taux fait de même. Cette prévisibilité rend les intérêts simples faciles à comparer entre les offres.
Une erreur fréquente consiste à confondre intérêts simples et composés ; sur de longues périodes, les intérêts composés rapportent bien plus, de sorte que les intérêts simples favorisent généralement l'emprunteur. Assurez-vous que votre durée et votre taux utilisent la même unité, tous deux annuels, et convertissez les mois en fraction d'année (par exemple, 6 mois représentent 0,5 an) avant de calculer.
Questions fréquentes
Les intérêts simples sont courants pour les prêts à court terme, de nombreux prêts automobiles, certains prêts personnels et certaines obligations ou produits d'épargne. Ils sont privilégiés lorsque les durées sont courtes ou lorsqu'une charge d'intérêts fixe et simple est préférée à un solde composé qui croît sur lui-même.
Convertissez les mois en fraction d'année, car la formule utilise la durée en années. Six mois représentent 0,5 an, trois mois 0,25 an et 18 mois 1,5 an. Saisissez ce décimal pour que les intérêts soient correctement mis à l'échelle.
Parce que les intérêts ne sont calculés que sur le capital initial et jamais sur les intérêts accumulés, le total reste inférieur à celui d'un prêt à intérêts composés de même taux et de même durée. Plus la durée est longue, plus l'économie est importante par rapport aux intérêts composés.
Non, ils croissent de façon linéaire. Chaque année ajoute le même montant d'intérêts fixe car le taux s'applique toujours au capital initial. Cela contraste avec les intérêts composés, où l'ajout annuel augmente à mesure que le solde croît.
Oui, la formule se réarrange facilement. Pour trouver le taux, utilisez R = (I × 100) ÷ (P × T) ; pour trouver le capital, utilisez P = (I × 100) ÷ (R × T). Gardez simplement la durée en années et le taux en pourcentage.
Aussi appelé
TG we-Calculate Editorial Team. (2026). Calculatrice d'intérêts simples [Online calculator]. TG we-Calculate. https://we-calculate.com/fr/calculator/simple-interest-calculator
TG we-Calculate Editorial Team. "Calculatrice d'intérêts simples." TG we-Calculate. 2026. https://we-calculate.com/fr/calculator/simple-interest-calculator.
TG we-Calculate Editorial Team, "Calculatrice d'intérêts simples," TG we-Calculate, 2026. [Online]. Available: https://we-calculate.com/fr/calculator/simple-interest-calculator
@misc{wecalculate_simple_interest_calculator, title = {Calculatrice d'intérêts simples}, author = {{TG we-Calculate Editorial Team}}, howpublished = {\url{https://we-calculate.com/fr/calculator/simple-interest-calculator}}, year = {2026}, note = {TG we-Calculate} }
Cette calculatrice vous a-t-elle aidé ?